SOL KIS 단기통 안채 (363510)

SOL KIS 단기통 안채 (363510) 개요

SOL KIS 단기통 안채는 신한자산운용에서 운용하는 상장지수펀드(ETF)입니다.

이 ETF는 주로 잔존 만기가 6개월 이하인 통안 증권 6종목으로 구성된 KIS 단기통 안채 총수익지수를 기반으로 운용되며, 단기 자금을 안전하게 운용하려는 투자자들에게 적합한 상품입니다.

주요 정보

• • 상장일: 2020년 9월 9일
  • 운용 목표: 기초지수와 유사한 일간 변동률을 유지
  • 운용사: 신한자산운용
  • 보수: 연 0.07%
  • 기초지수: KIS 단기통 안채 지수 (총수익형)
  • 위험 최소화: 금리 및 신용 위험을 낮추는 구조로 설계

이 ETF는 안정적인 수익을 추구하면서도 금리 및 신용 위험을 최소화하기 위해 설계되었습니다. 따라서 단기 자금을 안전하게 운용하고자 하는 투자자들에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.

 

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 특징

1. 운용 목표 및 구성 자산

• • 안정적인 수익 추구: 짧은 만기의 통안 증권에 주로 투자하여 금리 변동에 따른 가격 변동성을 최소화하고, 안정적인 수익을 추구합니다.
  • 유동성 확보: 상장 ETF 형태로 운용되어 언제든지 매매가 가능하며, 투자금 회수가 용이합니다.
  • 다양한 투자: 다수의 통안 증권에 분산 투자하여 포트폴리오의 위험을 분산시키고, 투자의 안정성을 높입니다.

2. 주요 특징

• • 낮은 운용 보수: 연간 운용 보수가 0.07%로 저렴하여 장기 투자에도 유리합니다.
  • 높은 신용도: 정부가 발행하는 통안 증권에 투자하여 원금 상환 및 이자 지급에 대한 안정성이 높습니다.
  • 낮은 변동성: 짧은 만기의 채권에 투자하여 금리 변동에 따른 가격 변동성이 상대적으로 적습니다.
  • 예금과 유사한 특징: 예금과 비슷한 수준의 안정성을 제공하며, 예금금리보다 높은 수익을 기대할 수 있습니다.

3. 투자 대상 및 장점

• • 단기 자금 운용: 단기적인 자금 운용을 필요로 하는 투자자에게 적합합니다.
  • 안정적인 포트폴리오 구성: 주식형 자산과 함께 투자하여 포트폴리오의 안정성을 높이고 싶은 투자자에게 적합합니다.
  • 소액 투자 가능: 소액으로도 쉽게 투자할 수 있어 접근성이 좋습니다.

4. 투자 시 고려 사항

• • 금리 변동 위험: 금리 인상 시 채권 가격이 하락할 수 있는 위험이 존재합니다.
  • 기회비용: 예금보다 높은 수익을 기대할 수 있지만, 주식처럼 높은 수익을 기대하기는 어렵습니다.

 

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 구성 목록

출처 :  https://www.soletf.com/ko/fund/etf/210811?tabIndex=3

 

2024년11월 기준

 

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 투자 목표

1. 기초지수와 유사한 수익률 추구

• • 기초지수: KIS 단기통 안채 총수익지수를 추종하며, 해당 지수와 유사한 일간 변동률을 유지하도록 운용됩니다.
  • 구성: 잔존 만기 6개월 이하의 통안 증권 6종목으로 구성되어 단기 채권 특유의 안정적인 수익을 제공합니다.

2. 단기 유동성 확보

• • 만기가 짧은 채권 위주로 구성되어 단기 자금 활용이 필요한 투자자들에게 높은 유동성을 제공합니다.
  • 현금성 자산과 함께 구성되어 자금 운용의 융통성을 강화합니다.

3. 안전성과 낮은 리스크 제공

• • 신용 리스크: 국공채 기반으로 설계되어 신용 리스크가 낮습니다.
  • 금리 민감도: 금리 변화에 대한 민감도가 낮아 원금 보전에 유리하며, 안정성을 중시하는 투자자들에게 적합한 예금 대체재입니다.

4. 비용 효율적인 투자

• • 연간 운용 보수는 **0.07%**로 낮아 투자 비용 절감에 유리하며, 장기 보유 시 비용 효율성을 극대화할 수 있습니다.

5. 안정적 수익률 및 금리 방어

• • 최근 1년 수익률 약 **3.41%**로 안정적인 성과를 기록하고 있습니다.
  • 단기 국채에 투자하여 예금보다 높은 수익을 기대할 수 있으며, 금리 상승기에도 금리 변동성에 대한 방어 효과가 큽니다.
  • 장기 국채에 비해 금리 변화로 인한 가격 변동성이 적어 안정적인 자산 운용이 가능합니다.

6. 포트폴리오 다변화

• • 주식 중심의 포트폴리오 비중을 줄이고, 채권을 활용하여 포트폴리오의 안정성을 높이고자 하는 투자자에게 적합합니다.

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 적합한 투자자

1. 안정적 수익을 추구하는 투자자

• • 위험 회피형 투자자: 고수익보다는 원금 손실 가능성을 최소화하고자 하는 투자자에게 적합합니다.
  • 국공채 기반: 금리와 신용 리스크가 낮아, 예금과 유사한 안정성을 추구하는 투자자에게 이상적입니다.
  • 은퇴 후 소득 확보: 은퇴 후 안정적인 생활비 마련이 필요한 투자자들에게 적합한 상품입니다.

2. 단기 자금 운용이 필요한 투자자

• • 단기 투자: 잔존 만기 6개월 이하의 통안 증권으로 구성되어 단기적인 현금 운용 대체재로 활용할 수 있습니다.
  • 개인 및 기관 투자자: 단기 유동성을 중시하며 자금 운용의 융통성을 필요로 하는 투자자에게 이상적입니다.

3. 비용 효율적인 투자처를 찾는 투자자

• • 저비용: 연간 운용 보수 0.07%로, 비용 효율성을 중시하는 소액 투자자 및 기관 투자자에게 적합합니다.
  • 장기 보유: 비용이 낮아 장기적으로 안정적인 투자를 계획하는 투자자들에게 유리한 선택입니다.

4. 예금 금리 대체 수단을 찾는 투자자

• • 대체 투자: 금리가 낮아 예금의 매력이 줄어든 시기에 안전성이 높은 대체 상품으로 활용할 수 있습니다.
  • 수익률: 2024년 기준 약 3.41%의 최근 1년 수익률로 예금 대비 경쟁력 있는 선택지입니다.

5. 보수적인 자산 배분을 선호하는 투자자

• • 분산 투자 도구: 주식 등 고위험 자산 비중을 줄이고 포트폴리오의 안정성을 강화하려는 투자자에게 적합합니다.
  • 낮은 변동성: 주식보다 낮은 변동성으로, 포트폴리오 전체의 위험을 줄이는 데 유용합니다.

6. 금리 변동에 민감하지 않은 투자자

• • 금리 방어: 단기 국채는 장기 국채보다 금리 변동에 따른 가격 변동성이 낮아, 금리 상승기에 안정적인 수익을 기대하는 투자자에게 적합합니다.

 

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 강점 정리

1. 안정성과 유동성의 조화

• • 낮은 변동성: 단기 국채 중심으로 구성되어 금리 변동에 따른 가격 변동성이 적어 안정적인 투자 환경을 제공합니다.
  • 높은 신용도: 정부가 발행하는 국채에 투자하여 원금 상환 및 이자 지급에 대한 안정성이 높습니다.
  • 뛰어난 유동성: 상장 ETF 형태로 운용되어 언제든지 매매가 가능하며, 필요할 때 자금을 회수하기 용이합니다.

2. 비용 효율적인 투자

• • 낮은 운용 보수: 연간 0.07%의 낮은 운용 보수로 투자 비용을 절감하고, 장기 투자에도 유리합니다.
  • 높은 비용 효율성: 동일한 유형의 ETF 중에서도 가장 낮은 운용 보수를 자랑합니다.

3. 매력적인 수익성

• • 안정적인 수익: 예금보다 높은 수익률을 제공하며, 낮은 변동성으로 안정적인 투자 경험을 선사합니다.
  • 시장 경쟁력 있는 수익률: 동일 유형의 ETF 대비 높은 수익률을 기록하며, 투자자에게 매력적인 투자 기회를 제공합니다.

4. 포트폴리오 다변화 및 위험 관리

• • 포트폴리오 안정화: 주식과 같은 고위험 자산과 함께 투자하여 포트폴리오의 전체적인 위험을 낮추는 데 기여합니다.
  • 금리 및 신용 리스크 최소화: 단기 채권 중심의 투자로 금리 변동 위험과 신용 위험을 최소화합니다.

5. 편리한 투자 환경

• • 높은 접근성: 코스피에 상장되어 있어 누구나 쉽게 투자할 수 있습니다.
  • 투명한 정보 제공: 기초지수와 구성 내역이 명확하게 공개되어 투자자의 신뢰를 확보합니다.

6. 투자자에게 적합한 이유

• • 안정적인 투자를 원하는 투자자: 낮은 변동성과 높은 신용도를 통해 안정적인 투자를 원하는 투자자에게 적합합니다.
  • 단기 자금 운용이 필요한 투자자: 높은 유동성을 통해 단기 자금 운용에 유용하게 활용할 수 있습니다.
  • 포트폴리오 다변화를 원하는 투자자: 주식과 함께 투자하여 포트폴리오의 안정성을 높이고 싶은 투자자에게 적합합니다.
  • 비용 효율적인 투자를 원하는 투자자: 낮은 운용 보수로 장기 투자를 고려하는 투자자에게 적합합니다.

 

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 단점

1. 제한된 수익률

• • 낮은 기대 수익률: 안전 자산에 기반한 상품이므로, 고수익을 기대하기 어렵습니다. 공격적 투자자나 고수익을 원하는 투자자에게는 적합하지 않습니다.
  • 금리 의존성: 단기 국채와 통안 증권에 투자하기 때문에, 시장 금리가 낮을 경우 수익률이 제한적일 수 있습니다.

2. 비교적 낮은 성장 가능성

• • 자본 성장 부족: 주식 기반 ETF와 달리 자본 성장 가능성이 낮아, 장기적인 투자 전략에는 부적합할 수 있습니다.
  • 배당 수익 없음: 총수익형 지수를 기반으로 하므로 배당 수익을 기대할 수 없습니다.

3. 금리 변화에 따른 리스크

• • 금리 상승 시 자산 가치 하락: 금리가 상승하면 채권 가격이 하락하는 구조적 특성으로 인해 단기적으로도 자산 가치가 감소할 수 있습니다.
  • 예상외 금리 환경 변화: 급격한 금리 변동이 발생하면 안정적인 수익 목표에 차질이 생길 수 있습니다.

4. 투자 목적의 한정성

• • 단기 자금 운용에 국한: 이 상품은 단기적인 유동성 확보를 위해 설계된 상품으로, 장기적인 재무 목표를 위한 투자에는 부적합합니다.
  • 분산 투자 부족: 국공채와 통안 증권에 집중된 구조로 다양한 자산 군에 투자하려는 경우에는 부적합할 수 있습니다.

5. 거래량 및 유동성 문제

• • 거래량 제한: 특정 시점에서 시장 거래량이 적어, 매수/매도 시 원하는 가격에 거래하기 어려울 수 있습니다.
  • 유동성 의존성: ETF 특성상 시장 상황에 따라 유동성이 변동되며, 극단적인 시장 환경에서는 유동성이 낮을 수 있습니다.

6. 비용 대비 성과

• • 낮은 보수의 한계: 보수율은 낮지만, 낮은 기대 수익률로 인해 운용 비용의 효율성 측면에서 상대적으로 비효율적일 수 있습니다.
  • 수익률 대비 비효율성: 극도로 안정적인 자산만을 추구하면, 은행 예금과 같은 다른 옵션과 비교하여 큰 차이를 보이지 않을 수 있습니다.

7. 물가 상승 위험

• • 실질 수익률 하락: 높은 물가 상승률은 투자 수익을 잠식하여 실질 수익률을 낮출 수 있습니다.

8. 기회비용

• • 높은 수익률 자산 포기: 안정성을 추구하면서 상대적으로 낮은 수익률의 채권에 투자하면, 주식 등 고수익 자산을 통해 얻을 수 있는 높은 수익 기회를 포기하는 결과가 될 수 있습니다.

9. ETF 특성상 시장 변동성

• • 순자산가치(NAV)와 시장 가격 차이: ETF는 시장에서 거래되므로, 순자산가치와 시장 가격이 일치하지 않을 수 있습니다. 이는 단기적인 가격 변동을 야기할 수 있습니다.

10. 지수 구성 변경에 따른 변동성

• • 지수 구성 종목 변경: ETF가 추종하는 지수의 구성 종목이 변경되면, 펀드의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다.

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SOL KIS 단기통 안채 (363510) 최근 주가

츨처 : 구글