Schwab US TIPS ETF

Schwab US TIPS ETF

SCHP는 Schwab US TIPS ETF의 약자로, 미국 정부에서 발행하는 TIPS(Treasury Inflation-Protected Securities)에 투자하는 ETF(Exchange-Traded Fund)입니다. 

주로 미국 정부 발행 자산 증권(Treasury Inflation-Protected Securities, TIPS)에 투자합니다. 

TIPS는 인플레이션에 대응하여 이자와 원금을 조정하는 미국 정부 채권으로, 인플레이션 보호를 제공합니다.

Schwab U.S. TIPS ETF는 이러한 TIPS에 대한 노출을 제공하여 투자자가 인플레이션에 대응할 수 있도록 돕습니다.

주요 목표는 안정적인 수익과 인플레이션 보호를 제공하는 것입니다.

Schwab U.S. Aggregate Bond ETF는 주식 시장의 변동성에 대한 헤지나 안정성을 원하는 투자자들에게 인기가 있는 ETF입니다. 

주식 시장과는 달리 상대적으로 안정적인 채권 시장에 투자하므로, 주식 시장의 변동성을 완화시키고 수익을 추구하는 목적으로 사용될 수 있습니다.

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Schwab US TIPS ETF(SCHP) 주요 특징

인플레이션 보호

■ 미국 정부 발행 자산 증권(Treasury Inflation-Protected Securities, TIPS)에 투자하여 인플레이션에 대응합니다. 

■  TIPS는 인플레이션 상승에 따라 이자 및 원금을 조정하여 투자자를 보호합니다.

안정적인 수익 추구

■  주요 목표는 안정적인 수익을 추구하는 것입니다.

■  TIPS는 미국 정부 채권으로 안전 자산으로 간주되며, 인플레이션 보호 기능을 통해 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다.

인플레이션과의 연관성

■  SCHP는 주로 인플레이션과 관련된 경제 지표 및 이벤트에 영향을 받습니다.

■  따라서 미국의 인플레이션 상황 및 정책 변화를 주의 깊게 모니터링하는 것이 중요합니다.

투자 대상

■  미국 정부 발행 TIPS

만기
■  평균 만기: 8.0년 (2023년 12월 31일 기준)

수익률
■  수익률: 3.95% (2023년 12월 31일 기준)

비용
■  총 비용률: 0.07%

투자 방식
■  미국 ETF

투자 매력
■  높은 인플레이션 환경에서 자산 보호
■  안정적인 수익률 제공
■  금리 변동에 대한 헤지
■  포트폴리오 다변화

TIPS에 대한 투자
■  SCHP는 트레저리 인플레이션 프로텍티드 증권(TIPS)에 투자하는 ETF입니다. 

■  TIPS는 미국 정부가 발행하는 채권으로, 인플레이션에 대한 보호를 제공합니다. 

■  SCHP는 이러한 TIPS에 투자하여 투자자에게 인플레이션 대응 수단을 제공합니다.

포트폴리오 다변화
■  SCHP는 다양한 TIPS 채권에 투자하여 포트폴리오를 구성합니다. 

■  이를 통해 투자자는 단일 채권에 집중된 리스크를 분산시킬 수 있습니다. 

■  포트폴리오 다변화는 투자자의 포트폴리오 안정성을 향상하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

인플레이션 대응
■  SCHP는 인플레이션에 대한 보호를 제공하는 투자 상품입니다. 

■  TIPS의 원금은 인플레이션 지수에 따라 조정되므로, 인플레이션 상황에서 SCHP의 투자 가치는 상대적으로 안정적으로 유지될 수 있습니다.

저렴한 비용
■  비교적 저렴한 운용비용을 가지고 있습니다.

■  투자자에게 추가적인 이익을 제공할 수 있으며, 장기간 보유할 경우 비용 절감 효과를 누릴 수 있습니다.

유동성
■  거래량이 많고 유동성이 높은 ETF입니다.

■  투자자가 원하는 시점에 매수 또는 매도할 수 있는 유리한 거래 환경을 제공합니다.

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SCHP ETF의 구성

미국 정부 발행 자산 증권(TIPS): SCHP ETF의 핵심 구성 요소는 미국 정부가 발행하는 TIPS입니다. 

TIPS는 인플레이션에 대응하여 이자 및 원금을 보호하는데 사용됩니다.

■  종류: 미국 재무부 TIPS
■  평균 만기: 8.0년 (2023년 12월 31일 기준)
■  수익률: 3.95% (2023년 12월 31일 기준)
■  최대 보유 종목: 2023년 11월 30일 기준, 30개 TIPS
■  액면가 기준, 상위 10개 종목이 전체 자산의 약 50%를 차지합니다.

2023년 11월 30일 기준 SCHP ETF의 상위 10개 보유 종목

종목	비중	만기
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.74%	2033년 11월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.65%	2032년 5월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.60%	2031년 11월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.30%	2030년 8월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.23%	2029년 11월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.21%	2028년 5월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.12%	2027년 11월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.12%	2027년 8월
TREASURY (CPI) NOTE(TII)	3.11%	2030년 2월
TREASURY (CPI) NOTE(TIPS)	3.08%	2026년 11월

 

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SCHP ETF의 강점

인플레이션 보호

■ SCHP ETF는 미국 정부 발행 자산 증권(TIPS)에 투자하여 인플레이션에 대응합니다.

■  TIPS는 인플레이션에 민감하게 반응하여 이자와 원금을 조정하여 투자자를 보호하는 데 사용됩니다.

안정적인 수익

■  TIPS는 미국 정부의 발행 채권으로 신용 위험이 낮고, 인플레이션에 대응하여 안정적인 이자를 제공합니다.

■  따라서 SCHP ETF는 안정적이고 예측 가능한 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

포트폴리오 다변화

■  SCHP ETF는 다양한 만기 및 이자율의 TIPS로 구성된 포트폴리오를 제공합니다.

■  투자자들이 다양한 시장 조건에 대응하여 포트폴리오를 다변화할 수 있도록 합니다.

액세스 용이성

■  거래소에서 거래되는 ETF로, 투자자들은 쉽게 주식 거래소를 통해 SCHP ETF를 매수하고 판매할 수 있습니다.

■  투자자들이 실시간 가격 및 유동성을 활용하여 투자 결정을 내릴 수 있도록 합니다.

저비용

■  SCHP ETF는 운용 수수료가 낮으며, 전통적인 펀드에 비해 운용 비용이 저렴합니다.

■  투자 수익률을 최대화하는 데 도움이 됩니다.

세금 혜택

■  TIPS는 이자 및 원금 조정에 따라 발생하는 인플레이션 조정 이익이 세금에서 면제될 수 있습니다.

■  따라서 세금 효율적인 투자 수단으로서의 장점을 제공할 수 있습니다.

유동성

■  SCHP ETF는 거래량이 많아 유동성이 높습니다.

■  투자자들이 필요할 때 매매할 수 있고 거래 비용이 낮아진다는 장점을 제공합니다.

전문가 추천

■  대부분의 전문가들은 TIPS를 높은 인플레이션 환경에서 매력적인 투자 옵션으로 보고 있습니다.

■  이러한 추세를 반영하여 많은 투자 전문가들의 추천을 받고 있습니다.

장기 투자에 적합

■  SCHP ETF는 장기적인 안정성과 성장을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

■  투자자들은 SCHP ETF를 통해 안정적인 인플레이션 보호를 받으며 장기적인 투자 수익을 기대할 수 있습니다.

투명성

■  SCHP ETF는 투자자들에게 모든 투자 정보를 제공하여 투명한 운용을 보장합니다.

■  투자자들은 SCHP ETF의 포트폴리오 구성과 성과를 쉽게 확인할 수 있습니다.

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SCHP ETF의 단점

인플레이션 및 이자율 변동성에 민감함

■  SCHP ETF는 TIPS에 투자하므로 인플레이션 및 이자율의 변동성에 영향을 받습니다.

■  이로 인해 수익률이 예상치 못한 변동을 보일 수 있습니다.

신용 리스크

■  미국 정부 발행 채권에 투자하므로 미국 정부의 신용 위험에 노출됩니다.

■  비록 미국 정부 채권은 일반적으로 안전한 자산으로 간주되지만, 정부의 재정 상황 변화에 따른 리스크는 항상 고려되어야 합니다.

인플레이션 보호 부족

■  TIPS는 인플레이션에 대응하여 이자와 원금을 보호하지만, 완벽한 인플레이션 보호를 제공하지는 않습니다.

■  따라서 인플레이션 예측이나 실제 인플레이션과의 불일치로 인한 손실 가능성이 있습니다.

ETF 구조의 단점

■  SCHP ETF는 ETF 구조를 가지고 있어서 주식 시장의 변동성에 영향을 받을 수 있습니다.

■  이로 인해 프리미엄/디스카운트 및 유동성 문제 등이 발생할 수 있습니다.

환율 리스크

■  해외 투자자가 SCHP ETF를 보유할 경우 미국 달러화와의 환율 변동에 따른 손실이 발생할 수 있습니다.

높은 수수료

■  SCHP ETF에는 운용 비용이 있으며, 이는 투자 수익률을 감소시킬 수 있습니다.

시장 리스크

■  SCHP ETF는 시장 리스크에 노출되어 있어 시장 변동성에 따른 손실을 경험할 수 있습니다.

단기 투자에 적합하지 않음

■  SCHP ETF는 장기적인 안정성과 성장을 추구하는 투자자들에게 적합하며, 단기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.

투자 정보 접근의 어려움

■  해외 ETF이기 때문에 국내 투자자들이 투자 정보에 접근하기 어려울 수 있습니다.

유동성 위험

■  거래량이 많지만, 시장 상황에 따라 유동성이 떨어질 수 있어 원하는 가격에 매매하기 어려울 수 있습니다.

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투자 유의 사항

인플레이션 및 이자율 변동성

■   TIPS는 인플레이션에 민감하게 반응하므로 인플레이션 및 이자율의 변동성에 주의해야 합니다.

금리 상승 리스크

■  TIPS는 인플레이션에 대응하여 이자율을 조정하지만, 이자율이 상승할 경우 TIPS의 가치가 하락할 수 있습니다.

투자 목표와 맞는지 확인

■  Schwab US TIPS ETF는 주로 인플레이션 보호 및 안정적인 수익을 추구하는 투자자를 대상으로 합니다.

■  따라서 투자 목표와 ETF의 투자 목표가 일치하는지 확인해야 합니다.

신용 리스크

■  TIPS는 미국 정부가 발행하는 채권이지만, 정부의 신용 위험에 노출될 수 있습니다.

■  미국 정부의 재정 상황을 주시하고 신용 리스크를 고려해야 합니다.

ETF의 운용 수수료 및 비용

■  Schwab US TIPS ETF는 운용 수수료 및 기타 비용이 발생할 수 있습니다.

■  이러한 비용은 ETF의 수익률에 영향을 미칠 수 있으므로 주의해야 합니다.

해외 투자 위험
■  SCHP ETF는 미국 ETF이기 때문에 한국 투자자는 해외 투자 과정을 따라야 합니다.
■  해외 투자에는 환율 변동 위험, 국가별 정치적 경제적 불안정 위험 등이 있습니다.

TIPS의 특성
■  TIPS는 금리 변동에 영향을 받으며. 금리가 상승할 경우 TIPS의 가격은 하락합니다.
■  또한, 인플레이션 예측이 정확하지 않을 경우 투자 수익률이 감소할 수 있습니다.

투자 수수료
■  해외 ETF 투자 시에는 국내 투자보다 수수료가 높습니다.
■  SCHP ETF의 총 비용률은 0.07%로, 국내 ETF에 비해 높은 수준입니다.

 

투자 정보 접근성
■  SCHP ETF는 미국 ETF이기 때문에 한국 투자자들이 투자 정보를 접근하는 데 어려움이 있을 수 있습니다.
■  투자 정보는 영어로 제공되며, 한국어 정보는 제한적입니다.

 

세금 문제
■  해외 ETF 투자 시에는 해외 소득세 및 금융소득세를 납부해야 합니다.
■  세금 문제는 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.

■  TIPS는 인플레이션 조정에 따라 발생하는 이익이 세금에서 면제될 수 있습니다.

 

투자 목표 및 위험 감수 성향 고려

■  SCHP ETF 투자는 장기적인 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
■  단기간에 높은 수익을 기대하는 투자자에게는 적합하지 않습니다.
■  투자 전에 자신의 투자 목표와 위험 감수 성향을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다.

투자 시기 고려
■  금리가 상승하는 환경에서는 TIPS의 가격이 하락할 수 있으므로 투자 시기는 신중하게 고려해야 합니다.

 

포트폴리오 다변화
■  SCHP ETF는 단일 자산 투자 상품이므로 포트폴리오 다변화를 통해 투자 위험을 줄이는 것이 좋습니다.

 

지속적인 관찰 및 관리
■  투자 후에도 시장 상황, 금리, 인플레이션 등을 지속적으로 관찰하고 필요에 따라 투자 포트폴리오를 관리해야 합니다.

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최근 주가

출처 : 구글

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연간 배당금

배당락일	배당지급일	배당금	주기
2023.12.15	2023.12.21	$0.14	특별
2023.12.01	2023.12.07	$0.16	매월
2023.11.01	2023.11.07	$0.18	매월
2023.10.02	2023.10.06	$0.13	매월
2023.09.01	2023.09.08	$0.16	매월
2023.08.01	2023.08.07	$0.16	매월
2023.07.03	2023.07.10	$0.22	매월
2023.06.01	2023.06.07	$0.17	매월
2023.05.01	2023.05.05	$0.17	매월
2023.04.03	2023.04.10	$0.09	매월
2022.12.16	2022.12.22	$0.43	매월
2022.12.01	2022.12.07	$0.27	매월
2022.11.01	2022.11.07	$0.15	매월
2022.10.03	2022.10.07	$0.21	매월
2022.09.01	2022.09.08	$0.30	매월
2022.08.01	2022.08.05	$0.48	매월
2022.07.01	2022.07.08	$0.37	매월
2022.06.01	2022.06.07	$0.60	매월
2022.05.02	2022.05.06	$0.38	매월
2022.04.01	2022.04.07	$0.27	매월
2022.03.01	2022.03.07	$0.12	매월
2022.02.01	2022.02.07	$0.12	매월

출처 : 더리치