TIME 미국 나스닥 100액티브(426030)

TIME 미국 나스닥 100액티브(426030) 개요

TIME 미국 나스닥 100액티브는 타임폴리오 자산운용이 운용하는 국내 상장 액티브 ETF로, 2022년 5월 11일 상장되었습니다.

미국 나스닥 100 지수를 비교지수로 활용하며, 지수의 움직임을 참고하면서 운용사의 적극적인 종목 선정과 포트폴리오 조정을 통해 비교지수 대비 초과수익(알파) 달성을 목표로 합니다.

주요 투자 대상은 미국의 대형 기술주와 성장주이며, 일반적인 지수 추종 ETF와 달리 운용사의 판단에 따라 종목별 투자 비중을 조정할 수 있다는 점이 특징입니다.

이를 통해 시장 상황과 개별 기업의 성장 가능성에 대응할 수 있지만, 운용 성과에 따라 비교지수보다 낮은 수익률을 기록할 수도 있습니다.

이 ETF는 미국 주식에 투자하면서 환헤지를 실시하지 않는 환노출형 상품입니다.

따라서 기초자산의 주가 변동뿐 아니라 원·달러 환율 변동도 원화 기준 수익률에 영향을 미칩니다.

 

주요 정보

종목명: TIME 미국 나스닥 100액티브

종목코드: 426030

운용사: 타임폴리오 자산운용

상장일: 2022년 5월 11일

비교지수: NASDAQ-100 Index(원화 환산)

자산 유형: 해외 주식형 액티브 ETF

환헤지 여부: 미실시(환노출형)

총보수: 연 0.80%(제공된 자료 기준)

 

투자 시에는 액티브 운용에 따른 초과수익 가능성뿐 아니라 비교지수 대비 성과 부진 가능성, 환율 변동 위험 및 운용보수 등을 함께 고려하시는 것이 좋습니다.

총보수와 비교지수 등 세부 정보는 변경될 수 있으므로 실제 투자 전 운용사의 최신 상품설명서와 공시 자료를 확인하시기 바랍니다.

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030)의 주요 특징 5가지

 

1. 액티브 운용을 통한 초과수익 추구

TIME 미국 나스닥 100액티브는 나스닥 100 지수를 비교지수로 활용하면서, 운용사의 판단에 따라 종목과 투자 비중을 조정하는 액티브 ETF입니다. 지수를 단순히 복제하는 것이 아니라 시장 상황과 기업의 성장 전망을 고려해 비교지수 대비 초과수익 달성을 목표로 합니다. 다만 운용 전략의 성과에 따라 지수보다 낮은 수익률을 기록할 수도 있습니다.

 

2. AI ·반도체·클라우드 등 성장 산업에 유연하게 투자

미국의 대형 기술주와 성장주를 중심으로 투자하며, 인공지능(AI), 반도체, 클라우드, 데이터센터 등 성장 산업의 전망에 따라 관련 종목의 투자 비중을 조절할 수 있습니다. 일반적인 나스닥 100 지수 추종 ETF와 달리 운용사의 투자 판단이 적극적으로 반영되므로, 실제 편입 종목과 비중은 시장 상황 및 운용 전략에 따라 달라집니다.

 

3. 환율 변동에 영향을 받는 환노출형 ETF

환헤지를 실시하지 않는 상품으로, 미국 주식의 가격 변동뿐 아니라 원·달러 환율 변동도 원화 기준 수익률에 영향을 미칩니다. 일반적으로 원화 약세와 달러 강세는 수익률에 긍정적으로 작용할 수 있으며, 원화 강세와 달러 약세는 수익률에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 따라서 미국 주식시장의 성과와 환율 흐름을 함께 고려하실 필요가 있습니다.

 

4. 상대적으로 높은 운용보수와 액티브 운용 위험

총보수는 연 0.80%로, 일반적인 저비용 패시브 지수 추종 ETF보다 높은 편입니다. 여기에 기타 비용과 매매 관련 비용이 추가될 수 있으므로 실제 투자 비용을 확인하시는 것이 좋습니다. 액티브 운용으로 초과수익을 기대할 수 있지만, 운용사의 종목 선정과 비중 조절이 기대에 미치지 못하면 비교지수보다 부진한 성과를 기록할 수 있습니다. 따라서 장기 투자 시에는 보수뿐 아니라 비교지수 대비 성과와 운용 전략의 일관성도 점검하시는 것이 중요합니다.

 

5. 연금계좌를 통한 투자 활용 가능

국내 상장 ETF이므로 연금저축 및 퇴직연금 계좌에서 투자 대상으로 활용할 수 있습니다. 다만 계좌 유형과 금융회사별 상품 취급 기준, 퇴직연금의 위험자산 투자 한도 등에 따라 매수 가능 금액이 달라질 수 있으므로 실제 투자 전 확인이 필요합니다. 또한 미국 성장주 중심의 투자 특성과 액티브 운용에 따른 변동성을 고려해, 전체 포트폴리오의 분산 투자 원칙에 맞춰 투자 비중을 결정하시는 것이 좋습니다.

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030) 운용 전략

1. 나스닥 100 기반 포트폴리오와 액티브 운용의 결합

TIME 미국 나스닥 100액티브는 나스닥 100 지수를 비교지수로 삼고, 지수의 시장 흐름을 반영하면서 운용사의 적극적인 종목 선정과 비중 조절을 통해 초과수익을 추구합니다. 나스닥 100 관련 포트폴리오와 운용사의 액티브 투자 전략을 결합하는 것이 핵심입니다. 다만 세부적인 포트폴리오 구성 비율과 운용 방식은 변경될 수 있으므로 최신 투자설명서와 운용 자료를 확인하실 필요가 있습니다.

 

2. AI ·반도체·데이터센터 등 성장 산업 중심의 종목 선정

운용사는 인공지능(AI), 반도체, 클라우드, 데이터센터, 소프트웨어 등 성장 가능성이 높은 산업을 중심으로 투자 기회를 발굴합니다. 나스닥 100 구성 종목 중 성장 전망이 우수한 기업의 비중을 확대할 수 있으며, 투자 전략과 운용 기준에 따라 비교지수에 포함되지 않은 종목에도 투자할 수 있습니다. 이를 통해 산업 변화와 새로운 기술 수요에 대응하고자 합니다.

 

3. 기업 분석과 시장 환경을 반영한 투자 판단

종목 선정 과정에서는 개별 기업의 실적과 성장 전망, 밸류에이션, 기술 경쟁력뿐 아니라 미국의 금리 정책, 기업의 설비투자, 산업 사이클 등 거시경제 환경도 고려할 수 있습니다. 이러한 분석을 바탕으로 성장 잠재력이 높다고 판단되는 기업을 선별하고, 투자 매력이 낮아진 종목은 비중을 축소하는 방식으로 포트폴리오를 운용합니다.

 

4. 적극적인 리밸런싱과 종목별 비중 조절

시장 상황과 기업 실적, 산업 트렌드의 변화에 따라 보유 종목과 투자 비중을 조정하는 것이 주요 특징입니다. 실적 개선이나 성장 모멘텀이 강화된 종목의 비중을 확대하고, 성장 전망이 약화되거나 투자 위험이 커진 종목은 비중을 줄이거나 교체할 수 있습니다. 다만 실제 매매 시점과 조정 규모는 운용사의 판단에 따라 달라지며, 적극적인 매매가 반드시 수익 개선으로 이어지는 것은 아닙니다.

 

5. 비교지수 대비 초과수익 추구와 위험 관리

이 ETF의 궁극적인 운용 목표는 나스닥 100 지수의 수익률을 단순히 따라가는 것이 아니라 비교지수 대비 초과수익을 달성하는 것입니다. 그러나 특정 성장 산업이나 개별 종목에 대한 투자 비중이 높아지면 시장 변동에 따른 손실 위험도 커질 수 있습니다. 액티브 운용의 판단이 적중하지 않으면 비교지수보다 낮은 수익률을 기록할 가능성도 있습니다. 따라서 투자 성과를 평가할 때는 ETF 자체의 수익률뿐 아니라 동일 기간의 비교지수 수익률, 변동성, 하락 위험 및 운용 비용을 함께 살펴보시는 것이 중요합니다.

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030) 주요 구성목록

종목코드	종목명	비중(%)
NVDA US EQUITY	NVIDIA Corp	8.37
MSFT US EQUITY	Microsoft Corp	6.03
AAPL US EQUITY	Apple Inc	5.20
GOOGL US EQUITY	Alphabet Inc	4.94
MU US EQUITY	Micron Technology Inc	4.15
NQZ6 INDEX	NASDAQ 100 E-MINI INDEX DEC 2026	3.83
AMZN US EQUITY	Amazon.com Inc	3.71
DELL US EQUITY	Dell Technologies Inc	3.68
AMD US EQUITY	Advanced Micro Devices Inc	3.53
INTC US EQUITY	Intel Corp	3.48

출처 : time etf

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030) 적합한 한 투자자

 

1. 미국 기술주의 장기 성장을 믿으시는 분

이 상품은 엔비디아, 마이크로소프트, 애플, 아마존 등 나스닥 100 중심의 대형 기술주와 AI ·반도체·클라우드·데이터센터 등 메가트렌드 기업에 집중 투자합니다.

기술 산업의 성장성을 높이 평가하고 5년 이상 장기 관점으로 접근하실 수 있는 분께 맞습니다. 다만 장기 투자라도 원금 손실 가능성은 있습니다.

 

2. 나스닥 100 지수 대비 초과 수익을 추구하시는 분

단순 지수 추종이 아니라 운용사의 종목 선택, 비중 조절, 분기별 제로베이스 리밸런싱 등 액티브 전략으로 비교지수 대비 알파를 목표로 합니다. 시장 평균 이상의 성과를 기대하시면서 매니저의 주도주 포착과 대응력을 신뢰하시는 분께 적합합니다.

액티브 운용이 기대에 미치지 못하면 일반 나스닥 100 ETF보다 성과가 낮아질 수 있습니다.

 

3. 높은 변동성을 감내하실 수 있는 분

위험등급은 1등급(매우 높은 위험)입니다. 기술주 중심의 집중 투자로 일반 시장보다 변동성이 클 수 있으므로, 단기 하락에 흔들리지 않고 전체 자산 중 공격 자산 비중을 관리하실 수 있는 중·고위험 성향의 투자자분께 맞습니다.

3년 이상의 투자 기간을 확보하시는 것이 바람직합니다.

 

4. 연금계좌에서 공격적인 성장 자산 배분을 원하시는 분

국내 상장 ETF로 개인연금(연금저축)과 퇴직연금(IRP · DC)에서 투자 가능합니다.

세액공제와 과세이연 혜택을 활용하면서 포트폴리오의 위성 자산으로 미국 기술주 비중을 높이고 수익률을 끌어올리고자 하시는 분께 적합합니다.

계좌 유형별 투자 한도와 세제는 꼭 확인해 주시기 바랍니다.

 

5. 환노출을 통해 달러 강세 수혜를 함께 누리고 싶으신 분

환헤지를 하지 않는 상품이므로 미국 기술주 상승과 함께 원·달러 환율 상승에 따른 환차익도 기대할 수 있습니다.

달러 자산 비중을 늘리고 싶으신 분께 맞습니다. 반대로 달러 약세 시에는 환차손이 발생할 수 있습니다.

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030)의 주요 강점

1. 나스닥 100 대비 초과 수익(알파)을 추구할 수 있는 점입니다.

단순 지수 복제가 아니라 운용사가 AI ·반도체·빅 테크 등 상승 모멘텀이 강한 주도주 비중을 신속히 늘리고, 실적 악화나 고평가 우려 종목은 유연하게 줄입니다. 운용 판단이 적중하면 일반 나스닥 100 ETF보다 높은 수익률을 기대할 수 있으며, 하락장에서는 위험을 상대적으로 줄이거나 더 강한 주도주로 빠르게 전환할 수 있습니다.

 

2. 패시브 지수가 담지 못하는 메가트렌드 종목을 선제 편입할 수 있는 점입니다.

나스닥 100 지수는 연 1회 정기 변경으로만 종목을 교체하지만, 이 상품은 아직 지수에 편입되지 않은 고성장 기업이나 신규 상장 대형 테크주를 미리 발굴해 담을 수 있습니다. AI ·반도체·클라우드·데이터센터 등 구조적 성장 테마에 더 탄력적으로 대응할 수 있습니다.

 

3. 검증된 액티브 운용 역량을 활용할 수 있는 점입니다.

타임폴리오 자산운용은 액티브 ETF와 사모펀드 시장에서 트레이딩·리서치 성과를 쌓아 왔습니다. 거시경제 분석과 개별 기업 분석을 결합한 적극적인 리밸런싱으로 상승장에서 지수 대비 가파른 성과를 기록해 온 점이 강점입니다. 상대적으로 적은 수의 핵심 종목에 집중 투자하기 때문에 판단이 맞을 경우 시장 평균을 크게 웃도는 결과도 기대할 수 있습니다.

 

4. 연금계좌를 통해 장기 복리 효과를 극대화할 수 있는 점입니다.

개인연금에서는 100%, 퇴직연금(IRP · DC)에서는 70%까지 편입 가능합니다. 액티브 운용의 잦은 종목 교체 과정에서 발생하는 매매차익이 연금계좌 안에서는 즉시 과세되지 않고 수령 시점까지 이연 되므로, 세금 부담을 줄

 

5. 이면서 미국 메가 테크 포트폴리오를 장기적으로 키울 수 있습니다.

국내 거래소에서 원화로 간편하게 매매하면서 환노출 효과를 누릴 수 있는 점입니다.

미국 주식을 직접 환전해 살 필요 없이 국내 증권계좌에서 주식처럼 거래할 수 있습니다. 환헤지를 하지 않기 때문에 미국 기술주 상승과 함께 달러 강세 시 환차익도 기대할 수 있어, 달러 자산을 늘리고 싶으신 분께 유리합니다.

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030)의 주요 단점

 

1. 운용 보수가 상대적으로 높습니다.

총보수가 연 0.80%로, 일반 패시브 나스닥 100 ETF(연 0.01~0.07% 수준)보다 훨씬 비쌉니다. 기타 비용과 매매·중개 수수료까지 포함하면 실질 부담이 연 1%에 가까워질 수 있습니다. 장기 투자 시 복리로 비용이 누적되므로, 운용사가 보수를 상회하는 초과 성과를 꾸준히 내지 못하면 패시브 상품보다 불리해질 수 있습니다.

 

2. 액티브 운용 실패와 추적오차 위험이 있습니다.

펀드매니저의 종목 선택이나 리밸런싱 판단이 빗나가면 지수가 오를 때도 ETF가 뒤처지거나 하락할 수 있습니다. 나스닥 100과의 상관계수 조건이 있더라도 지수와 동일한 움직임을 보장하지 않으며, 초과 수익은 목표일뿐 보장되지 않습니다. 실제로 특정 기간에는 비교지수 대비 마이너스 초과성과가 나타난 바 있습니다.

 

3. 변동성이 크고 하락장에서 낙폭이 더 커질 수 있습니다.

위험등급은 1등급(매우 높은 위험)이며, AI ·반도체 등 성장주 중심으로 구성되어 있어 시장 조정기에는 나스닥 100보다 큰 하락이 나타날 수 있습니다. 특정 주도주나 테마 비중을 높게 유지하다가 해당 섹터가 급락하면 손실이 확대됩니다. 매매 회전율이 높은 편이라 방향성이 불분명한 장세에서는 매매 비용만 늘고 성과가 저하될 수도 있습니다.

 

4. 기술주·특정 테마에 집중된 위험이 있습니다.

일반 나스닥 100 ETF보다 적은 수의 핵심 종목에 집중 투자하는 구조입니다. 반도체 업황 악화나 기술주 밸류에이션 조정이 오면 분산 효과가 제한되어 전체 수익률에 큰 영향을 미칩니다. 경기 둔화나 금리 상승기에는 방어력이 상대적으로 약할 수 있습니다.

 

5. 환노출에 따른 환율 위험이 있습니다.

환헤지를 하지 않기 때문에 원·달러 환율 변동이 그대로 반영됩니다. 미국 주가가 올라도 원화 강세(달러 약세)가 진행되면 원화 기준 수익률이 깎이거나 손실로 바뀔 수 있습니다. 이는 모든 환노출형 상품의 공통 특성이지만, 투자 시 반드시 고려해야 할 부분입니다.

 

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TIME 미국 나스닥 100액티브(426030) 주가 흐름

출처 : 네이버